Phi vụ đánh cắp 246 lượng vàng SJC ra khỏi ngân hàng được thực hiện như thế nào?

Hình minh họa

Phi vụ đánh cắp 246 lượng vàng SJC được Nguyễn Văn Linh, 38 tuổi, cựu cán bộ kho quỹ 1 Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank) lên kế hoạch một cách tinh vi và dùng nhiều thủ đoạn để qua mặt mỗi đợt kiểm kê. 

Linh vừa bị Viện Kiểm sát nhân dân TP Hà Nội truy tố về tội "tham ô tài sản".

Kế hoạch đánh cắp 246 lượng vàng SJC

Theo cáo trạng, từ tháng 6-2020 đến nay TPBank thành lập kho quỹ tập trung trên cơ sở sáp nhập kho quỹ thuộc một số chi nhánh.

Trong kho quỹ tập trung hội sở tại Ngân hàng TPBank lưu giữ các tài sản gồm: vàng, tiền mặt, giấy tờ có giá, tài sản đảm bảo…

Đối với vàng, trong kho được chia thành ba trạng thái để quản lý là vàng giữ hộ, vàng giao dịch và vàng cầm cố.

Trong đó vàng giao dịch và vàng giữ hộ được ban quản lý kho kiểm kê hằng ngày và định kỳ vào 30-6 và 31-12 hằng năm. Tài sản đảm bảo được kiểm kê 2 lần một năm.

Đầu tháng 6-2020, Linh được bổ nhiệm giữ chức vụ trưởng kho quỹ tập trung (hàm phó giám đốc trung tâm kinh doanh hội sở) của Ngân hàng Tiên Phong. Linh được giao nhiệm vụ thủ quỹ kho tiền, có trách nhiệm bảo quản giám sát, kiểm kê tài sản trong kho này.

Khoảng năm 2017, Linh nhận thấy vàng cầm cố trong kho tiền ít biến động, khách hàng thế chấp vàng có lịch tất toán, đáo hạn ghi trên sổ rõ ràng. Linh cũng biết được việc kiểm đếm loại tài sản này tại ngân hàng chỉ diễn ra 2 lần một năm và được thông báo trước.

Thời điểm này Linh cần tiền đầu tư chứng khoán và mua tiền điện tử nên đã nảy sinh ý định chiếm đoạt vàng trong kho tiền của Ngân hàng TPBank, cáo trạng nêu.

Linh phát hiện trong kho tiền có 246 lượng vàng SJC là tài sản đảm bảo cho khoản vay của khách hàng Đ.T.C. từ năm 2016 được bảo quản trong túi ni lông màu đen buộc dây dù có niêm phong.

Linh đã lên kế hoạch đánh cắp 246 lượng vàng SJC trong két chứa vàng mua bán rồi mang 246 lượng vàng của ông C. đang thế chấp để vào trong két nhằm qua mặt việc kiểm kê hằng ngày.

Ngày 5-6-2017, sau khi hoàn tất việc kiểm kê vàng cuối ngày, lợi dụng sơ hở của ban quản lý kho, Linh đã lấy 246 lượng vàng trong két cho vào túi ni lông màu đen và để vào một chiếc thùng tôn. Sáng hôm sau, khi mở kho tiếp quỹ đầu ngày cho các chi nhánh, Linh mang thùng tôn để ở kho đệm phía ngoài kho tiền.

Tiếp đó, Linh lợi dụng thời điểm các nhân viên kho quỹ đi tiếp quỹ ở cây ATM rồi mang 246 lượng vàng SJC này đến một ngân hàng khác bán được 8,8 tỉ đồng. Toàn bộ tiền anh ta gửi vào tài khoản chứng khoán của mình.

Đặt 3 viên gạch trong túi ni lông để vào két chứa vàng của ngân hàng qua mặt đoàn kiểm kê

Cuối ngày làm việc, trong quá trình kiểm kê cùng ban quản lý kho, Linh đặt túi vàng chứa 246 lượng vàng SJC của ông C. vào két vàng "mua bán, giữ hộ" nhằm thay thế vào số vàng đã lấy. Do đó, các thành viên khác trong ban quản lý kho của ngân hàng không phát hiện tài sản bị thiếu hụt.

Ngày 22-3-2019, ông C. tất toán khoản vay và nhận lại đủ 246 lượng vàng SJC cầm cố tại ngân hàng.

Để tránh bị ban quản lý phát hiện việc đánh cắp vàng, Linh đã cắt niêm phong bao đựng vàng của Công ty DOJI gửi, để trong kho tiền, lấy ra 246 lượng vàng SJC cho vào túi ni lông đen rồi để vào két sắt chứa vàng mua bán để qua mặt các kỳ kiểm quỹ.

Trong trường hợp Công ty DOJI hoặc khách cầm cố lấy vàng, Linh sẽ hoàn trả vàng và lấy 3 viên gạch đặt trong túi ni lông đen, bên ngoài buộc niêm phong, để vào két chứa vàng. Khi kiểm quỹ Linh sẽ chủ động là người kiểm để đọc cho các thành viên khác ghi và đối chiếu số liệu nhằm tránh bị phát hiện, cáo trạng nêu.

Tháng 1-2021, một nữ khách hàng thế chấp 561 lượng vàng để vay vốn tại Ngân hàng TPBank giao Linh quản lý. Số vàng này được bảo quản trong ba thùng sắt có khóa niêm phong.

Linh đã mang 2 thùng sắt chứa vàng trên ra khỏi kho tiền để vào phòng làm việc riêng của mình mở niêm phong, phá khóa. Linh lấy 246 lượng vàng đóng gói cất vào két vàng "mua bán, giữ hộ" thay thế số vàng mình đã đánh cắp.

Viện kiểm sát cáo buộc trước mỗi kỳ kiểm tra tài sản, Linh đều hoàn trả 246 lượng vàng SJC vào két chứa vàng mua bán nhằm tránh bị phát hiện việc lấy trộm vàng.

Trong các lần kiểm tra, Linh đều chủ động đọc số liệu cho các thành viên trong đoàn ghi chép, đối chiếu sổ sách nên trong thời gian dài ban quản lý kho quỹ cùng các tổ kiểm tra không phát hiện sự thiếu hụt.

Chỉ đến khi nữ khách hàng trên tất toán số vàng thế chấp thì trong kho không còn số lượng vàng khác phù hợp để bù lại 246 lượng vàng mà Linh đã đánh cắp. Nhận thấy không có khả năng hoàn trả nên ngày 16-9-2023 Linh đến công an tự thú và bị bắt.

Theo cáo trạng, về hậu quả việc Nguyễn Văn Linh tham ô 246 lượng vàng, Ngân hàng TPBank cho hay đã được các công ty bảo hiểm thanh toán số tiền hơn 468.000 USD và hơn 5,3 tỉ đồng.

Đến nay ngân hàng không có yêu cầu về dân sự đối với Linh và đề nghị xem xét giảm trách nhiệm hình sự cho cựu nhân viên của nhà băng này.

Cơ quan điều tra cũng tiến hành xác minh trách nhiệm của cựu giám đốc trung tâm kinh doanh hội sở, cựu giám đốc trung tâm dịch vụ khách hàng và một số nhân viên của TPBank.

Những người này khai quá trình tham gia quản lý kho tiền đã thực hiện đầy đủ quy định về kiểm kê và bảo quản vàng.

Tuy nhiên do ngân hàng xác định số vàng cầm cố là tài sản đảm bảo nên không thực hiện kiểm kê hằng ngày, hằng tháng. Do vậy họ không phát hiện thiếu hụt 246 lượng vàng SJC bị Linh lấy trộm.

Do không có tài liệu thể hiện có sự thông đồng, giúp sức của những cán bộ này nên không có căn cứ xác định đồng phạm với Linh về hành vi tham ô tài sản.

Hiện 246 lượng vàng đã được công ty bảo hiểm chi trả, ngân hàng không có yêu cầu gì khác về dân sự nên cơ quan điều tra cũng không xem xét xử lý về hành vi thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng đối với những người này.

Nhân viên lấy trộm 246 lượng vàng trong kho ngân hàng để chơi chứng khoán

Nguyễn Văn Linh được giao quản lý kho đã lợi dụng sơ hở lấy 246 lượng vàng SJC của Ngân hàng TMCP Tiên Phong mang bán lấy tiền chơi chứng khoán, tiền ảo.