Phá đường dây làm giả hồ sơ mở thẻ tín dụng, vay vốn để chiếm đoạt tiền ngân hàng

Tuấn cùng các bị can trong vụ án.

Cuối năm 2022, Thịnh phát hiện nhiều người có nhu cầu làm giấy tờ giả để hoàn thiện hồ sơ vay tiền, mở thẻ tín dụng ngân hàng... nên đã làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức tại căn hộ ở phường Tân Tạo, quận Bình Tân, TP HCM.

Thịnh sử dụng tài khoản “Ngự Ngạo Thiên” và "Thiên" trên Facebook, Telegram và Zalo để đăng thông tin tìm khách hàng có nhu cầu làm giấy tờ, tài liệu giả. Khi có người liên hệ, Thịnh thỏa thuận, trao đổi nội dung, giá từng loại tài liệu.

Sau đó, Thịnh lên mạng tải các mẫu con dấu của cơ quan, tổ chức và chữ ký của người có thẩm quyền trên mạng rồi sử dụng máy móc để cắt, khắc. Đối với chữ ký, con dấu không có trên mạng, Thịnh tự thiết kế mẫu dấu, giả chữ ký tài liệu...

Qua tài liệu thu thập được, cơ quan điều tra đã chứng minh được Thịnh cùng đồng phạm đã làm giả hàng nghìn loại tài liệu, thu lợi nhiều tỷ đồng; thu giữ 4.820 con dấu; 4 tấm phôi chất liệu cao su dùng để làm giả con dấu; máy scan; máy sấy làm cứng phôi; máy cắt CNC dùng để làm giả con dấu; nhiều máy in; máy vi tính, laptop; máy tính bảng; điện thoại di động; 336 thẻ tín dụng ngân hàng các loại; 73 thẻ sim…

Chiếm đoạt hàng tỷ đồng của ngân hàng

Mở rộng điều tra vụ án, cơ quan điều tra xác định đối tượng Lê Minh Tuấn (SN 1996, trú tại quận Tân Bình) có hành vi chiếm đoạt tiền của ngân hàng. Tuấn làm dịch vụ mở thẻ tín dụng, quẹt thẻ đáo hạn ngân hàng với chi phí từ 1,8% đến 2% trên tổng số tiền khách rút.

Tháng 8/2023, Tuấn bàn bạc với Vũ Thị Phượng (nhân viên một ngân hàng chi nhánh Củ Chi) tìm khách hàng không đủ điều kiện vay tiền, mở thẻ tín dụng rồi đặt làm giả hợp đồng lao động, sao kê bảng lương từ Thịnh. Sau đó, đối tượng sử dụng tài liệu, giấy tờ giả này để hoàn thiện hồ sơ vay tiền, mở thẻ tín dụng, nâng hạn mức thẻ tín dụng.

Đối với hợp đồng lao động làm giả, Phượng phô tô và ký xác nhận đã đối chiếu bản chính, sau đó chuyển bản chính được làm giả lại cho Tuấn để đối tượng tiêu huỷ; còn các sao kê bảng lương được làm giả thì Phượng đưa vào hồ sơ khách vay.

Về khách vay tín chấp, Tuấn giữ thông tin tài khoản ngân hàng và sim điện thoại của khách để nhận OTP, khi được ngân hàng duyệt hồ sơ cho vay, giải ngân, Tuấn sẽ trực tiếp vào app mở tài khoản ngân hàng của khách để rút tiền chia nhau.

Đối với khách mở thẻ tín dụng, Tuấn giữ lại thẻ, khi được ngân hàng duyệt hồ sơ mở thẻ, đối tượng dùng thẻ quẹt máy Pos để rút tiền chia nhau. Đối với khách nâng hạn mức thẻ tín dụng, Tuấn sẽ đưa khách ra một ngân hàng khác và dùng tiền của cá nhân mở một sổ tiết kiệm đứng tên khách hàng (tương ứng với số tiền muốn nâng hạn mức thẻ tín dụng).

Sau khi khách hàng có sổ tiết kiệm, ngân hàng sẽ cấp cho khách thẻ tín dụng có hạn mức tương đương sổ tiết kiệm (dùng sổ tiết kiệm để thế chấp), lúc này đối tượng Tuấn sử dụng máy Pos rút toàn bộ số tiền có trong thẻ tín dụng để thu hồi lại số tiền đã mở sổ tiết kiệm cho khách (khách phải chịu 1,8% phí dịch vụ máy Pos).

Thông qua liên kết các ngân hàng, ngân hàng biết khách hàng được ngân hàng khác cấp thẻ tín dụng với hạn mức lớn (chứng minh tài chính) thì sẽ kiểm tra, duyệt hồ sơ nâng hạn mức thẻ tín dụng tương đương với hạn mức mà ngân hàng khác đã cấp cho khách hàng. Sau khi được ngân hàng cấp thẻ tín dụng với hạn mức mới, Tuấn sử dụng thẻ quẹt máy Pos rút tiền chia nhau...

Cơ quan điều tra đã chứng minh được Tuấn đã cấu kết với Phượng làm giả, sử dụng 6 hợp đồng lao động giả, 6 sao kê tài khoản trả lương giả để hoàn thiện hồ sơ vay tín chấp, mở thẻ tín dụng cho các đối tượng là khách hàng tại ngân hàng chi nhánh Củ Chi. Tuấn cùng các đối tượng chiếm đoạt 575 triệu đồng của ngân hàng này.

Cũng liên quan đến hành vi trên, Cục CSHS bắt giữ Nguyễn Văn Khanh (SN 1997, trú tại quận Tân Bình) và Tạ Nguyễn Hồng Ân (SN 1998, là nhân viên ngân hàng). Khanh và Ân cấu kết với một số nhân viên ngân hàng cùng các đối tượng khác làm hồ sơ vay tín chấp, mở thẻ tín dụng chiếm đoạt số tiền 470 triệu đồng của một ngân hàng trên địa bàn TP HCM.

Đến nay, cơ quan điều tra đã khởi tố nhiều đối tượng về các hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, "Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức”, "Sử dụng con dấu hoặc tài liệu của cơ quan, tổ chức” và tiếp tục mở rộng điều tra vụ án.