Cựu nhân viên ngân hàng vay tiền tỷ cho khách rồi cầm luôn

Ngày 24/12, Công an tỉnh Lai Châu cho biết, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh này vừa quyết định khởi tố bị can, thi hành lệnh khám xét, lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Bùi Thị Thanh Nhài, SN 1989, trú tại tổ 23, phường Đông Phong (Tp. Lai Châu, tỉnh Lai Châu) về hành vi "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".

Theo hồ sơ vụ án, tháng 5/2023, biết Nhài đang làm việc tại ngân hàng HD Bank chi nhánh Lai Châu nên bà Trịnh Thị Liên (SN 1963, phường Đông Phong, Tp. Lai Châu, tỉnh Lai Châu) nhờ Nhài làm hồ sơ thế chấp 3 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất nông nghiệp mang tên Lưu Quang Vũ (con trai bà Liên) để vay tiền.

Cơ quan điều tra thi hành lệnh khởi tố, bắt tạm giam và khám xét nơi ở của Nhài. Ảnh: Công an tỉnh Lai Châu

Trên cơ sở hồ sơ vay vốn được Nhài và P.K.D. (cán bộ tín dụng chi nhánh HD Bank ở địa phương khác) cùng một số cá nhân khác hợp thức hóa, tạo lập, ngân hàng HD Bank chấp thuận cho anh Vũ vay số tiền 2 tỷ đồng. Ngày 6/7/2023, ngân hàng HD Bank giải ngân số tiền 2 tỷ đồng vào tài khoản của P T H N là tài khoản trung gian mà Nhài đã chỉ định khi lập hồ sơ.

Khi P.K.D. gọi điện thoại báo công việc đã hoàn tất thì Nhài yêu cầu D. chuyển số tiền này đến tài khoản cá nhân của Nhài, vì khi làm hồ sơ vay, D. và Nhài đã thỏa thuận nếu vay tiền của HDBank thì sẽ mất 6% tiền phí cam kết rút vốn là 120 triệu đồng, và phải giữ lại 180 triệu đồng để trả lãi cho khoản vay.

Do đó P.K.D. đã yêu cầu N. chuyển 300 triệu đồng vào tài khoản cá nhân của D., còn lại 1,7 tỉ đồng D. bảo N. chuyển cho Nhài, số tiền này Nhài đã sử dụng chi tiêu cá nhân hết.

Ít ngày sau, khách hàng gọi điện thoại cho D. hỏi về tiến độ giải ngân khoản vay. D. liền gọi hỏi Nhài thì Nhài đã nhờ D. nói dối do hết room tín dụng nên chưa giải ngân được.

Sau nhiều ngày tìm hiểu, gia đình anh Vũ biết sự việc đã đến nhà yêu cầu Nhài phải giải quyết, tuy nhiên Nhài đã khất lần không trả rồi trốn tránh không gặp bị hại.