1. Trang chủ
2. Pháp luật

• Bình luận

Từ vụ cướp 2 triệu USD: Quy định sở hữu và sử dụng ngoại tệ ra sao?

Admin

12:14 23/03/2025

Ngoài những diễn biến của vụ việc về mặt hình sự, ở đây cũng đặt ra vấn đề xung quanh chuyện sở hữu và sử dụng ngoại tệ như thế nào cho đúng pháp luật.

Mục lục

Giao dịch USD tại một ngân hàng ở TP.HCM - Ảnh: QUANG ĐỊNH

Cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh Tây Ninh đã phát lệnh truy nã đặc biệt nguy hiểm trên toàn quốc đối với 3 nghi phạm liên quan vụ cướp 2 triệu USD.

Truy nã 3 người cướp 2 triệu USD

Ba người bị truy nã gồm: Đào Xuân Lộc (34 tuổi, ngụ TP Biên Hòa, Đồng Nai), Nguyễn Tuấn Anh (32 tuổi, ngụ TP Ninh Bình, Ninh Bình) và Nguyễn Anh Duy (34 tuổi, ngụ TP Quy Nhơn, Bình Định). Cả ba bị khởi tố về tội "Công an Tây Ninh truy nã đặc biệt 3 người chặn đường cướp 2 triệu USDĐỌC NGAY

Giải thích thêm về việc người dân có thói quen giữ USD, ông Phan Phương Nam, phó khoa luật thương mại Đại học Luật TP.HCM, cho biết nhiều người dân coi loại ngoại tệ này như phương tiện cất trữ an toàn, ít mất giá, thậm chí còn có kỳ vọng tăng giá.

"Pháp luật không cấm dân giữ USD (hoặc ngoại tệ), do vậy người dân có quyền giữ nó mà không vi phạm", ông Nam nói.

Vậy nguồn ngoại tệ tiền mặt ở đâu ra? Có rất nhiều nguồn, như tặng cho, và nhất là từ kiều hối. Chính sách cho người dân được nhận kiều hối bằng ngoại tệ tiền mặt đã bổ sung một lượng lớn ngoại tệ này để cho người dân nắm giữ.

Chẳng hạn khi người dân nhận kiều hối, họ có thể mở tài khoản bằng ngoại tệ hoặc VND, sau đó có thể rút bằng tiền đồng hay ngoại tệ đều được. Ví dụ, ngoại tệ gửi về là 2.000 USD thì họ sẽ nhận đủ 2.000 USD tiền mặt hoặc quy đổi ra VND theo tỉ giá thời điểm đó hoặc gửi tiết kiệm bằng USD nhưng lãi suất hiện nay là 0%.

Tương tự, khi người dân gửi tiết kiệm bằng ngoại tệ ở ngân hàng, đáo hạn, họ vẫn được nhận lại ngoại tệ bằng tiền mặt. Đó là một trong những lý do thị trường vẫn có nhiều USD tiền mặt.

Những lưu ý khi sử dụng ngoại tệ

Dù hoàn toàn không bị hạn chế về nắm giữ, sở hữu ngoại tệ nhưng khi bán, người dân phải bán tại những tổ chức được cấp phép như ngân hàng, đại lý thu đổi ngoại tệ của ngân hàng. Nếu giao dịch ngoại tệ bất hợp pháp sẽ bị xử lý.

Cụ thể, theo nghị định số 88/2019 của Chính phủ, nếu có một trong các hành vi sau: mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau; mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ; thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ mà số ngoại tệ có giá trị dưới 1.000 USD hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương thì bị phạt cảnh cáo.

Nếu số ngoại tệ mà cá nhân giao dịch bất hợp pháp có giá trị từ 1.000 USD đến dưới 10.000 USD thì bị phạt tiền từ 10 - 20 triệu đồng; từ 10.000 USD đến dưới 100.000 USD thì bị phạt từ 20 - 30 triệu đồng.

Trường hợp giao dịch bất hợp pháp số ngoại tệ có giá trị từ 100.000 USD trở lên thì mức phạt từ 80 - 100 triệu đồng. Với tổ chức, mức xử phạt sẽ tăng nặng hơn.

Cụ thể với hành vi không niêm yết tỉ giá mua, bán ngoại tệ tại địa điểm giao dịch theo quy định của pháp luật; niêm yết tỉ giá mua, bán ngoại tệ nhưng hình thức, nội dung niêm yết tỉ giá không rõ ràng, gây nhầm lẫn cho khách hàng thì bị phạt tiền từ 20 - 30 triệu đồng.

Còn lại, người dân có quyền sở hữu, thừa kế, tặng cho, cất giữ, góp vốn, mang theo người ngoại tệ và giao dịch với ngân hàng thì không phải chịu bất kỳ sự kiểm tra nào. Trường hợp gửi ngoại tệ tại ngân hàng thì không được trả lãi.

Riêng với việc xuất nhập cảnh, cá nhân xuất nhập cảnh bằng hộ chiếu được phép mang tối đa 5.000 USD. Nếu mang trên mức này thì phải khai báo với hải quan theo quy định.

Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn sử dụng tài khoản ngoại tệ

Cần biết - Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa ban hành Thông tư 16/2014/TT-NHNN hướng dẫn sử dụng tài khoản ngoại tệ, tài khoản đồng Việt Nam của người cư trú, người không cư trú tại ngân hàng được phép.