Xây dựng mô hình kinh doanh đa cấp tài chính, Công ty GFDI dùng những chiêu trò gì để lách luật, né tránh các cơ quan chức năng?
Mục lục
Nhân viên GFDI (áo trắng) tư vấn đầu tư cho một khách hàng ở quán cà phê trước thời điểm công ty vỡ nợ - Ảnh: TRƯỜNG TRUNG
Né tránh bị truy huy động vốn lãi suất cao
Thành lập từ năm 2018 và xây dựng mô hình kinh doanh theo hướng đi vay tiền của người sau trả lãi cho người trước, Công ty TNHH MTV tư vấn đầu tư
Hợp đồng vay của GFDI ký với khách hàng - Ảnh: TRƯỜNG TRUNG
Cần vai trò kiểm soát, cảnh báo sớm?
Dưới góc độ pháp lý, luật sư Anh Tuấn cho rằng việc huy động vốn qua các hợp đồng vay tài sản tương tự của GFDI tiềm ẩn rất nhiều rủi ro.
Việc quy định lãi cho vay được cụ thể ở điều 468 Bộ luật Dân sự 2015. Trong khi đó theo quy định tại Luật Doanh nghiệp 2020, một doanh nghiệp có thể kêu gọi đầu tư nhưng phải đảm bảo minh bạch thông tin và có phương án khả thi về mặt tài chính.
Trường hợp GFDI huy động vốn với mức lãi suất vượt quá năng lực chi trả của công ty, mô hình này không được xem là đầu tư an toàn mà tiềm ẩn nhiều rủi ro, nhất là khi có dấu hiệu lạm dụng niềm tin của người dân.
Trụ sở hoành tráng của GFDI ở phường Hòa Xuân, quận Cẩm Lệ, Đà Nẵng - Ảnh: TRƯỜNG TRUNG
Bằng những "hợp đồng vay tài sản" và chi trả đúng hạn, GFDI đã thành công che mắt khách hàng và cơ quan chức năng cho đến khi vỡ nợ tới hơn 3.700 tỉ đồng dù công ty chỉ có vốn điều lệ 80 tỉ đồng.
Ham góp vốn lãi suất cao, coi chừng dính bẫy
Lợi dụng sự thiếu hiểu biết và tâm lý ham lợi nhuận cao của khách hàng, nhiều công ty đưa ra các gói sản phẩm đầu tư với mức lãi suất cao ngất ngưởng so với thị trường.
TPO - Năm 2025, Lữ đoàn 171 (Vùng 2 Hải quân) xác định tiếp tục tập trung xây dựng đơn vị vững mạnh về chính trị, làm cơ sở nâng cao chất lượng tổng hợp, sức mạnh chiến đấu; nâng cao chất lượng huấn luyện, xây dựng nền nếp chính quy, siết chặt kỷ luật, kỷ cương.
TPO - Sau khi ông Donald Trump đắc cử Tổng thống Mỹ, Mar-a-Lago trở thành địa điểm yêu thích không chỉ của chính trị gia, người giàu đam mê tiệc tùng mà còn những kẻ cơ hội, tò mò. Phải tốn hàng nghìn USD để có được một chỗ ngồi trong bữa tối, nhưng không phải có tiền là mua được.
TPO - Mưa lớn liên tục trong nhiều giờ qua, lũ trên các sông ở Quảng Ngãi lên nhanh, khiến nhiều nhà dân bị nước ngập cô lập, một số hộ phải chạy lũ trong đêm.
TPO - Huỳnh Đức Hải “nổ” có quan hệ rộng để các bị hại tin tưởng và giao tiền đặt cọc hoặc lệ phí để thực hiện nhanh các giấy tờ, thủ tục liên quan đến việc tách thửa hay chuyển đối mục đích sử dụng đất. Sau khi nhận tiền, Hải dùng để tiêu xài cá nhân.
TP - Hà thành ràn rạt xôm tụ các loại quán. Nhất là quán nhậu. Lẩn thẩn bởi vẫn cứ thấy thiêu thiếu, văng vắng dạng như Trúc Viên quán? Những cái quán nhỏ thức uống là thứ rượu trắng. Rượu ngang và lạc rang. Chấm hết. Nhưng đó là chốn đi về của những văn nghệ sĩ lớn…
TPO - Trung tâm chính trị - hành chính và Trung tâm hội nghị - biểu diễn nằm tại Khu đô thị Bắc sông Cấm (Thủy Nguyên, Hải Phòng) với tổng mức đầu tư gần 5.000 tỷ với thiết kế hiện đại, sẽ trở thành biểu tượng mới của thành phố cảng Hải Phòng.
TPO - Trong lúc đi nhặt phế liệu, một người dân ở Quảng Ngãi tiếp tục phát hiện thêm hơn 1.500 viên nén nghi chứa chất ma túy, nên đã báo cáo cho cơ quan chức năng.
TPO - Chung kết Mr World được 2024 tối 23/11, các thí sinh nam vương thế giới “đốt cháy” sân khấu với màn đồng diễn trang phục thể thao. Họ khiến khán giả thích thú, hò hét khi trình diễn .
Ham góp vốn lãi suất cao, coi chừng dính bẫy
